汶上縣中小企業(yè)過橋資金使用管理暫行辦法

(草案征求意見稿)

第一條  為緩解中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，改善金融生態(tài)環(huán)境，增強中小企業(yè)融資能力，縣政府決定開展中小企業(yè)過橋資金業(yè)務(wù)（以下簡稱過橋資金），支持中小企業(yè)續(xù)貸。為做好過橋資金的管理使用，按照有關(guān)規(guī)定，結(jié)合汶上縣實際，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱過橋資金，是指對在本縣境內(nèi)依法設(shè)立符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策、生產(chǎn)經(jīng)營正常、市場前景較好、資金周轉(zhuǎn)暫時出現(xiàn)困難的中小企業(yè)按時續(xù)貸提供墊資服務(wù)的資金。

第三條  過橋資金業(yè)務(wù)承辦企業(yè)由縣政府在汶上縣范圍內(nèi)擇優(yōu)選擇，確定山東聯(lián)金資產(chǎn)管理有限公司作為縣政府向各金融機構(gòu)推薦的專門從事縣域范圍內(nèi)過橋資金業(yè)務(wù)的承辦企業(yè)，注冊資本5000萬元。

第四條  過橋資金遵循“政府引導、市場化運作、自主經(jīng)營、自負盈虧”的原則。承辦企業(yè)按照“總額控制、有償使用、按時收回”的總要求開展業(yè)務(wù)工作。

第五條  申請使用過橋資金的企業(yè)應(yīng)具備以下條件：

（一） 在汶上縣域內(nèi)注冊的獨立法人企業(yè)；

（二） 工商、稅務(wù)登記證等手續(xù)齊全；

（三）前三年納稅額每年在50萬元以上（含），且無偷漏欠稅行為；

（四）擁有完善的財務(wù)制度和規(guī)范的會計核算制度，企業(yè)資產(chǎn)負債率不高于70%；

（五）企業(yè)因暫時的流動資金困難無力歸還到期貸款，但企業(yè)有確定的計劃和措施能夠在未來一定時間內(nèi)改善資金緊張局面，且貸款銀行同意續(xù)貸；

（六）企業(yè)及企業(yè)法定代表人無不良信用記錄。

第六條  企業(yè)申請使用過橋資金時應(yīng)提交以下資料：

（一）《企業(yè)使用過橋資金申請表》；

（二）即將到期的銀行借款合同原件及復(fù)印件；

（三）即將到期的銀行保證合同復(fù)印件及擔保單位資料；

（四）金融機構(gòu)出具的《銀行貸款續(xù)貸承諾函》；

（五）上年度財務(wù)報表、申報時上月的財務(wù)報表和納稅申報表等。

第七條  申請使用過橋資金按下列程序：

（一）企業(yè)申請使用過橋資金時，應(yīng)在銀行貸款到期日前30個工作日內(nèi)，向承辦企業(yè)提出申請；

（二）承辦企業(yè)應(yīng)嚴格審查企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資產(chǎn)負債狀況、信用等級、授信額度及銀行貸款續(xù)貸承諾函等，審核通過后，安排用款計劃；

（三）承辦企業(yè)與用款企業(yè)簽訂借款合同，辦理過橋資金借款手續(xù)，承辦企業(yè)將過橋資金撥付給用款企業(yè)。

第八條  企業(yè)單次申請過橋資金額度原則上不低于100萬元、不高于500萬元，特殊情況下，可以“一事一議”。企業(yè)在未還清上次過橋資金前，不得申請新增過橋資金。

第九條  過橋資金使用利息由雙方友好協(xié)商確定，但不得違反國家法律規(guī)定，如果違反，則對承辦企業(yè)給予違法所得5倍的處罰。

第十條  過橋資金使用期限一般不超過10天，特殊情況不超過15天。承辦企業(yè)不得無故拖延，人為延長企業(yè)使用過橋資金期限，給企業(yè)增加不必要的負擔，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)則取消承辦企業(yè)在縣域內(nèi)從事過橋資金業(yè)務(wù)的資格。

第十一條  續(xù)貸資金到位后，通過受托支付的方式，直接將資金支付到承辦企業(yè)掌控的賬戶中，用于償還過橋資金。

第十二條  對騙取挪用、逾期不還或不足額歸還過橋資金的中小企業(yè)，縣經(jīng)信局負責取消該企業(yè)各類政策、項目和扶持資金。同時協(xié)助承辦企業(yè)通過司法程序開展追償。

第十三條  對承貸銀行提供虛假續(xù)貸承諾函或出具續(xù)貸承諾函后未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾的，縣金融辦負責在汶上縣范圍內(nèi)通報該承貸銀行，同時向其上級行通告，取消其當年享受縣政府獎勵資格。

第十四條  為壯大承辦企業(yè)規(guī)模，汶上縣域范圍內(nèi)的其他企業(yè)可參股到承辦企業(yè)，參與經(jīng)營過橋資金業(yè)務(wù)。企業(yè)申請納入的，經(jīng)審查合格后以股權(quán)投資的形式加入，以貨幣資金出資。

第十五條  縣金融辦作為地方金融監(jiān)管部門，要加強日常監(jiān)督，確保合法經(jīng)營，杜絕非法集資等違法現(xiàn)象發(fā)生。為強化監(jiān)督，承辦企業(yè)需將每筆過橋資金的借款合同于簽訂后2日內(nèi)報備縣金融辦。

第十六條  縣財政局作為財政資金的管理部門，根據(jù)金融機構(gòu)續(xù)貸承諾兌現(xiàn)情況，負責對財政性存款進行隨時調(diào)整。逐步減少未履行續(xù)貸承諾行的財政性存款，直至取消其全部財政性賬戶。

第十七條  縣經(jīng)信局作為中小企業(yè)的主管部門，負責向承辦企業(yè)推薦使用過橋資金的企業(yè)，并提供有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營情況，以便承辦企業(yè)把控風險。

第十八條  對于今后新申請開辦過橋資金業(yè)務(wù)的企業(yè)，金融辦、財政局、經(jīng)信局、工商局等部門要嚴格審查、嚴控審批。

第十九條  每年年初縣金融辦、財政局、經(jīng)信局對承辦企業(yè)上一年度的經(jīng)營狀況進行一次全面檢查，對存在的問題給予糾正。如果存在嚴重違規(guī)問題，將給予一定處罰，直至取消其承辦過橋資金業(yè)務(wù)的資格。

第二十條  本辦法有效期2年，自2016年4月 日起至2018年 月 日止。

第二十一條  本辦法由縣金融辦負責解釋。

（聯(lián)系電話：7219760 反饋意見請發(fā)送至郵箱：wsxjrb@163.com 。截止時間:2016年4月15日）